risiko bancario
Definizione di Sintesi
Il risiko bancario è il complesso gioco di fusioni, acquisizioni e alleanze tra banche, volto a rafforzare il sistema creditizio. Il termine deriva dal gioco da tavolo Risiko, richiamando la strategia e le mosse competitive.
Il risiko bancario è un'espressione giornalistica che descrive le operazioni di fusione e acquisizione nel settore bancario. In Italia, il fenomeno ha assunto particolare rilevanza dopo la crisi del 2008, con la nascita di grandi gruppi come Intesa Sanpaolo e Unicredit. Il risiko è guidato da logiche di efficienza, ma anche da considerazioni politiche e sociali, come nel caso di Mps.
4F ExpertRoberto Cardinale
Corporate Finance & Credit Strategist | Four Finance
Specialista in finanza d'impresa, analisi del merito creditizio e rating bancario per le PMI. Supporta imprenditori e direzioni finanziarie nell'ottimizzazione della Centrale Rischi, nella pianificazione della tesoreria e nella strutturazione di linee di credito sostenibili e competitive.
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Termine gergale per indicare le operazioni di fusione e acquisizione (M&A) nel settore finanziario, dove le banche si contendono quote di mercato come in una partita a Risiko.
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