Interest Rate Swap
Definizione di Sintesi
L'interest rate swap è un contratto derivato con cui due parti si scambiano pagamenti a tasso fisso e variabile. Serve a coprire il rischio di oscillazione dei tassi o dei prezzi delle materie prime.
Cos'è l'Interest Rate Swap
L'interest rate swap è uno strumento finanziario derivato che consente di trasformare un'esposizione a tasso variabile in tasso fisso, o viceversa. È usato dalle imprese per stabilizzare il costo del debito.
Esistono anche commodity swap, che coprono il rischio prezzo su petrolio, gas e materie prime. Sono adatti a PMI con esposizione diretta superiore al 10% dei costi.
4F ExpertRoberto Cardinale
Corporate Finance & Credit Strategist | Four Finance
Specialista in finanza d'impresa, analisi del merito creditizio e rating bancario per le PMI. Supporta imprenditori e direzioni finanziarie nell'ottimizzazione della Centrale Rischi, nella pianificazione della tesoreria e nella strutturazione di linee di credito sostenibili e competitive.
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