antiriciclaggio

L'antiriciclaggio è un sistema di norme e controlli che impone a banche, assicurazioni, notai, commercialisti e altri soggetti di identificare i clienti, registrare le transazioni e segnalare operazioni sospette. In Italia, la disciplina è contenuta nel D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche.

Le aziende devono adottare procedure interne per valutare il rischio di riciclaggio legato a clienti, prodotti e canali distributivi. La UIF è l'autorità centrale che riceve e analizza le segnalazioni, collaborando con la magistratura e le forze dell'ordine.

Per le imprese, una corretta compliance antiriciclaggio non è solo un obbligo legale, ma un fattore di reputazione e affidabilità nei confronti di banche, partner e autorità.